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Diese Arbeit analysiert, inwieweit die unterschiedlichen Risikotransfersysteme dreier vom Augusthochwasser 2005 betroffener L\ue4nder, Deutschland (reine Marktl\uf6sung mit erg\ue4nzender staatlicher Notfallhilfe), \ud6sterreich (steuerfinanzierter Katastrophenfonds mit erg\ue4nzenden Marktangeboten) und Schweiz (Pflichtversicherung mit integrierter Pr\ue4vention), geeignet sind, volkswirtschaftliche St\uf6rimpulse durch Naturereignisse zu reduzieren. Eine Gegen\ufcberstellung von Idealtypen der Versicherungspflicht l\ue4sst den Schluss zu, dass Pflichtversicherungen eine relativ geringe Anf\ue4lligkeit f\ufcr die versicherungs\uf6konomischen Probleme der Negativauslese, des Moral- und des Charity Hazards sowie geringere Transaktionskosten aufweisen. Dar\ufcber hinaus deutet ein realtypischer Vergleich der drei Risikotransfersysteme anhand von ausgew\ue4hlten Kennzahlen auf eine h\uf6here F\ue4higkeit des Schweizer Pflichtversicherungssystems hin, Hochwassersch\ue4den umfassend, schnell und effizient zu beheben.This paper compares alternative risk transfer mechanisms (insurance solutions) in three countries, which were affected by the flood event in August 2005, namely Germany, Austria and Switzerland. The comparison focuses on the ability of the institutional solutions to dampen economic shocks caused by natural hazard events. First, idealized types of obligatory insurance systems are evaluated by their liability to the economic problems of adverse selection, moral hazard, charity hazard and transaction costs. The results suggest that an obligatory insurance system with integrated prevention is able to overcome these problems the best. Second, a comparison of risk transfer mechanisms used in Germany, Austria and Switzerland shows that the Swiss system is capable to solve losses by acting comprehensive, fast and efficient

Risikotransfersysteme für Naturkatastrophen in Deutschland, Österreich und der Schweiz – Ein theoretischer und empirischer Vergleich