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Resumen La prediccion temprana de malos deudores para creditos revolventes en Mexico es un asunto de relevancia actual. El modelo econometrico propuesto de comportamiento crediticio considera los cambios en las caracteristicas de los acreditados consolidados y proporciona mejores resultados que los obtenidos con la metodologia utilizada por la CNBV en materia de provisiones. Los resultados obtenidos muestran que la posibilidad de reemplazar el modelo vigente, minimizando la perdida esperada y aumentando el ROA por entidad financiera a nivel nacional en un 2.20%, cumple con los criterios metodologicos y pruebas estadisticas de acuerdo a la Circular Unica de Bancos y lineamientos de Basilea II en materia de riesgo crediticio.

Administración del riesgo crediticio al menudeo en México: una mejora econométrica en la selección de variables y cambios en sus características