Open Accessالتدابير الوقائية للرقابة المصرفية على عمليات غسل الاموال (بحث في مصرف الخليج التجاري)
Author(s) -
محمد احمد حمد,
عمار هادي حسون
Publication year - 2014
Publication title -
mağallaẗ al-ʿulūm al-iqtiṣādiyyaẗ wa-al-idāriyyaẗ
Language(s) - Arabic
Resource type - Journals
eISSN - 2518-5764
pISSN - 2227-703X
DOI - 10.33095/jeas.v20i78.779
Subject(s) - computer science
يهدف البحث الى دراسة وتقويم فاعلية التدابير الوقائية المصرفية الخاصة بالحد من عمليات غسل الاموال بالاعتماد على قائمة الفحص (Check list) والتي تم اعدادها بناء على فقرات بعض المبادئ والتوصيات الدولية وقانون غسل الاموال رقم 93 لسنة 2004 والتعليمات الملحقه به , لفحص وتقويم مدى تطبيق هذه التدابير من قبل مصرف الخليج التجاري الذي تم اختيارة لأجراء البحث.
لقد تم بيان مفهوم عمليات غسل الاموال من حيث التعريف والخصائص والمراحل والاثار السياسية والاقتصادية والاجتماعية فضلا عن ماهية الرقابة المصرفية من حيث تعريفها واهم اهدافها واهميتها وتم تقويم مدى التزام المصرف المختار ببعض التدابير الوقائية الرقابية الخاصة بالحد من عمليات غسل الاموال.
ومن اهم الاستنتاجات التي تم التوصل اليها قلة الالمام الكافي لبعض العاملين في المصرف بمؤشرات الاشتباه ببعض التعاملات المصرفية , فضلا عن ضعف التزام المصرف المختار كحالة دراسية ببعض التدابير الوقائية الخاصة بالوقاية والحد من عمليات غسل الاموال.
اما أهم التوصيات التي اوصى الباحث الاهتمام بها فكانت وجوب تطوير مهارات العاملين في المصرف بالالتزام ببعض التدابير الوقائية بغية مكافحة عمليات غسل الاموال عن طريق تأهيلهم وتدريبهم , فضلاً عن تبني ادارة المصرف سياسات وآليات تتضمن وضع اجراءات للتبليغ عن اي عملية يشتبه فيها ، وكذلك الزام الموظفين بالحصول ـ الكاملة الزبائن والتعرف على انشطتهم وامكانياتهم المادية , مع تشديد الرقابة الخاصة بعض وحركات بعض الحسابات ـ الشكوك وخاصة تحويل الاموال دون اسباب واضحة.